Prestamista demandado por ‘atrapar’ a los prestatarios

Prestamista demandado por estafar a prestatarios

El grupo de vigilancia del consumidor del gobierno está demandando a la empresa de préstamos a plazos de alto costo Heights Finance Holding y sus subsidiarias por prácticas ilegales de refinanciación de préstamos que recolectaron cientos de millones de dólares en costos y tarifas de préstamos de los prestatarios en dificultades.

En una denuncia presentada en un tribunal de distrito de Carolina del Sur, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) alega que Heights Finance identifica a los prestatarios que tienen dificultades para pagar su deuda de préstamos existente y los “empuja agresivamente” a refinanciar.

Según un informe del Banco de la Reserva Federal de Nueva York a principios de este año, el número de hogares estadounidenses que luchan por pagar sus deudas está aumentando, como informó ANBLE. Los principales culpables detrás de este aumento son las hipotecas, los saldos de tarjetas de crédito y los préstamos de automóviles, que juntos ayudaron a elevar la deuda de los hogares estadounidenses a un récord de $16.90 billones al final de 2022, según se informa.

En el caso de Heights Finance, la CFPB dijo en un comunicado que los prestatarios “quedan atrapados en el esquema de refinanciamiento de préstamos y a menudo se ven obligados a refinanciar varias veces”.

La agencia busca poner fin a las prácticas ilegales de refinanciamiento de préstamos de la empresa, obtener compensación para los consumidores perjudicados y exigir que la empresa pague una multa.

CURO Group Holdings, que adquirió Heights Finance en noviembre de 2021, negó las acusaciones en un comunicado y dijo que defenderá “enérgicamente” sus prácticas comerciales.

Según CURO, la denuncia se refiere a ciertos préstamos pequeños originados por las subsidiarias de Heights Finance antes de la adquisición de 2021. Los préstamos pequeños representan menos del 15% de la cartera de préstamos directos de la empresa al 30 de junio de 2023, según CURO.

“CURO ha revelado previamente la demanda civil subyacente y nuestros derechos de indemnización relacionados en presentaciones públicas ante la Comisión de Valores y Bolsa”, agregó la empresa.

Heights Finance también conocido como ‘Southern’

Heights Finance, anteriormente conocida como Southern Management, opera bajo varios nombres comerciales, incluyendo Covington Credit, Southern Finance y Quick Credit, y se le llama colectivamente “Southern”.

“Lo que Southern vendía como una tabla de salvación financiera era, en realidad, empujar a los clientes hacia arenas movedizas financieras”, dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra.

La CFPB acusa a Southern de perjudicar a los consumidores de varias maneras, incluyendo coaccionar a los clientes en dificultades para que entren en ciclos de nuevos préstamos con cargos y tarifas, con una estrategia centrada en hacer que los clientes refinancien sus préstamos tan pronto y tan a menudo como sea posible.

La empresa también tiene programas de compensación por incentivos que recompensan a los empleados que tienen más éxito en llevar a los prestatarios con problemas de pago a la refinanciación y castigan a aquellos empleados que no lo hacen, acusa la agencia. La empresa coloca la refinanciación como la máxima prioridad al interactuar con los prestatarios, poniendo la refinanciación por delante incluso de cobrar los saldos vencidos completos de los préstamos, dijo la CFPB.

Otra forma en que Southern supuestamente perjudicó a los consumidores es dirigiéndose a clientes que tienen probabilidades de refinanciar y comercializando falsamente las refinanciaciones como nuevos comienzos, dijo la agencia.

La CFPB invita a los consumidores a presentar quejas sobre productos y servicios financieros en su sitio web o llamando al 855-411-CFPB (2372).

Mientras tanto, ANBLE informó recientemente sobre consejos de gestión de deudas personales, que incluyen el uso de un presupuesto o un seguimiento de gastos para medir el rendimiento y obtener información sobre áreas que pueden necesitar mejoras.

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