Revisión de Mr. Cooper Mortgage 2023

Mr. Cooper Mortgage 2023 Review

Nuestros expertos responden a las preguntas de los lectores sobre la compra de vivienda y escriben reseñas imparciales de productos (así es como evaluamos las hipotecas). En algunos casos, recibimos una comisión de nuestros socios; sin embargo, nuestras opiniones son propias.

En resumen: Mr. Cooper podría ser una buena opción si valoras a un prestamista que ofrece ventajas, como RightMove de Mr. Cooper, que garantiza la fecha de cierre. Pero sus ofertas de hipotecas son bastante limitadas.

Sobre Mr. Cooper

Mr. Cooper es un prestamista de hipotecas en línea que presta en los 50 estados y Washington, DC. Ofrece los siguientes tipos de hipotecas:

  • Préstamos conformes
  • Préstamos de la FHA
  • Préstamos de la VA
  • Préstamos jumbo
  • Préstamos de equidad de vivienda

Para obtener una hipoteca con este prestamista, deberás iniciar una solicitud en línea o hablar con un oficial de préstamos por teléfono.

¿Es confiable Mr. Cooper?

Mr. Cooper tiene una calificación A+ en el Better Business Bureau. El BBB evalúa a las empresas examinando las respuestas a las quejas de los clientes, la honestidad en la publicidad y la transparencia en las prácticas comerciales.

Sin embargo, Mr. Cooper ha tenido algunas controversias recientes.

En 2020, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor presentó una queja contra Nationstar, que es como antes se conocía a Mr. Cooper, alegando que entre 2012 y 2016 se ejecutaron embargos ilegales a prestatarios que tenían modificaciones de préstamos. Además, en 2021, la división de servicios de hipotecas inversas de Mr. Cooper, Champion, llegó a un acuerdo por acusaciones del Fiscal General de Nueva York de que no proporcionó información clara a los prestatarios en riesgo de perder sus hogares.

También en 2021, la CFPB anunció que estaba investigando un incidente en el que Mr. Cooper realizó retiros duplicados de las cuentas bancarias de miles de clientes debido a un problema con su proveedor de pagos electrónicos. Según Mr. Cooper, el prestamista trabajó con los bancos de los clientes afectados para asegurarse de que no fueran responsables de las tarifas relacionadas con el error.

Este prestamista tiene una calificación baja en el Estudio de Satisfacción de Hipotecas Primarias de J.D. Power 2022, que mide la satisfacción del cliente. Sin embargo, en su página de Trustpilot, tiene una calificación de 4.2 de 5 estrellas, basada en más de 3,000 calificaciones de clientes.

Tasas de Interés y Tarifas de Mr. Cooper

Puedes ver algunas tasas de muestra haciendo clic en “Tasas” en la parte superior de la página principal de Mr. Cooper. Para obtener una tasa personalizada según tu situación financiera, deberás llamar y hablar con un oficial de préstamos o completar un formulario en línea para que alguien se comunique contigo.

Mr. Cooper generalmente cobra a los prestatarios una tarifa de originación de $1,295 en una hipoteca conformada típica. Otros tipos de hipotecas pueden tener diferentes tarifas del prestamista. En 2022, el prestatario promedio que obtuvo una hipoteca convencional con este prestamista pagó $6,118 en cargos de originación, según datos de HMDA. Esto es relativamente alto en comparación con otros prestamistas hipotecarios.

Calificación General de Mr. Cooper

Pros y Contras de Mr. Cooper

Preguntas frecuentes sobre Mr. Cooper

Comparación de Mr. Cooper

Mr. Cooper vs. Better Mortgage

Better es uno de los mejores prestamistas hipotecarios en línea disponibles y ofrece varias herramientas diferentes para ayudarte a tener una experiencia sencilla, incluyendo chat en línea en vivo y una herramienta de exploración de tasas que te permite ver tasas sin tener que proporcionar información personal.

Better ofrece líneas de crédito con garantía hipotecaria, mientras que Mr. Cooper ofrece préstamos de equidad de vivienda.

Mr. Cooper vs. Fairway Independent Mortgage Corporation

Fairway Independent Mortgage Corporation es una excelente opción si estás buscando un préstamo de la FHA u otra opción de hipoteca respaldada por el gobierno, ya que acepta puntajes de crédito bajos en estos préstamos. También es posible que puedas obtener una hipoteca con Fairway utilizando crédito no tradicional, como pruebas de pago de alquiler o servicios públicos, si no tienes un puntaje de crédito. Mr. Cooper no permite esto.

Fairway Independent Mortgage Corporation tiene sucursales físicas en todo el país, mientras que Mr. Cooper no tiene ninguna, por lo que cuál de estos prestamistas es mejor para ti podría depender de si deseas un proceso en persona o completamente remoto.

Por qué debes confiar en nosotros: Cómo revisamos a Mr. Cooper

Para revisar a Mr. Cooper, utilizamos nuestra metodología para revisar prestamistas hipotecarios.

Revisamos cuatro factores: tipos de préstamos, asequibilidad, satisfacción del cliente y confiabilidad, y les asignamos una calificación del 1 al 5. Luego promediamos estas calificaciones individuales para obtener la calificación general del prestamista. Los prestamistas obtienen calificaciones más altas si ofrecen una gran variedad de tipos de préstamos con características asequibles, tienen opiniones positivas de los clientes y no tienen controversias públicas recientes.