Mejores aplicaciones de inversión para principiantes en septiembre de 2023

Las mejores apps de inversión para principiantes en septiembre de 2023

Nuestros expertos responden a las preguntas de los lectores sobre inversiones y escriben reseñas imparciales de productos (así es cómo evaluamos los productos de inversión). En algunos casos, recibimos una comisión de nuestros socios como promoción no cliente. Nuestras opiniones siempre son nuestras propias.

Si eres nuevo en la inversión, las mejores aplicaciones de inversión deben ofrecer tarifas bajas y acceso a los tipos de cuentas y productos de inversión que más te interesen. La aplicación que elijas debe adaptarse a tu estilo de inversión y ofrecer las herramientas que necesitas (como guías educativas y/o cursos, acceso a asesores humanos y un sólido soporte al cliente) para alcanzar tus metas financieras.

Las mejores aplicaciones de inversión para principiantes ofrecen tarifas bajas, opciones de inversión, recursos educativos, flexibilidad de cuenta y herramientas para establecer metas.

Mejores aplicaciones de inversión para principiantes

  • SoFi Invest: La mejor en general
  • Ally Invest: Segunda mejor en general
  • Acorns Invest: La mejor para inversión automatizada
  • TD Ameritrade: La mejor para operaciones activas
  • Public Investing: La mejor para inversión social
  • Robinhood Investing: La mejor sin comisiones
  • Stockpile: La mejor para niños

Aquí están las mejores aplicaciones de inversión para principiantes seleccionadas por los editores de Insider.

Compara las mejores aplicaciones de inversión para principiantes

Preguntas frecuentes sobre aplicaciones de inversión para principiantes

Reseñas de aplicaciones de inversión para principiantes

Mejor aplicación de inversión en general para principiantes

SoFi Invest

SoFi es una opción destacada para principiantes gracias a su plataforma fácil de usar y precios muy bajos. Puedes comenzar en SoFi Invest con solo $1 y no hay comisiones por operaciones ni tarifas recurrentes de cuenta. Incluso el producto de cartera gestionada, SoFi inversión automatizada, donde todos tus ETFs son seleccionados y gestionados por ti, es gratuito.

La aplicación incluye acciones y ETFs clasificados por categoría, lo que facilita la búsqueda de oportunidades de inversión potenciales. No cuenta con la investigación de inversión más detallada, pero hay suficiente para que puedas empezar y guiar tus decisiones de trading. Además de operar con criptomonedas (como bitcoin, ethereum, dogecoin y otras 19 monedas), también puedes acceder a artículos educativos de inversión desde la propia aplicación. Sin embargo, ten en cuenta que SoFi cobra un recargo del 1.25% en las transacciones de criptomonedas.

Como beneficio adicional fuera de la aplicación, SoFi ofrece sesiones de planificación financiera gratuitas para todos sus miembros, entre otros beneficios. Podrás trabajar con asesores financieros certificados (CFPs) que pueden ayudarte a alcanzar tus metas. Si eres principiante y deseas ayuda para elaborar una estrategia de inversión, SoFi es un lugar ideal para comenzar.

Qué tener en cuenta: SoFi no ofrece la opción de compensación de pérdidas fiscales.

Lee nuestra Reseña de SoFi Inversión Automatizada

Segunda mejor aplicación de inversión en general para principiantes

Ally Invest

Los principiantes suelen tener buenos resultados con plataformas de inversión simples y directas. Ally Invest ofrece exactamente eso a través de su aplicación móvil. Puedes operar con acciones y ETFs sin comisiones; las operaciones de fondos mutuos incurrirán en una comisión de $9.95. No hay tarifas recurrentes ni requisitos de saldo mínimo de cuenta de los que preocuparse.

Además, si prefieres la ruta del robo-advisor, Ally Invest Robo Portfolios crea una cartera personalizada de ETFs para ti. La cuenta te da la opción entre cuatro carteras: Core, Ingresos, Optimizada para impuestos y Socialmente responsable. Solo necesitarás un mínimo de $100 para comenzar y no tendrás que preocuparte por ninguna tarifa de asesoramiento.

Sin embargo, Ally Invest también lanzó una cartera enfocada en el mercado. Esta cuenta solo utiliza el 2% de tu cartera como un colchón de efectivo. La opción anterior reserva el 30% de tu cartera como colchón de efectivo.

La aplicación Ally, que también es utilizada por Ally Bank, es sencilla y fácil de navegar. No tiene tantas características como algunas plataformas de trading activo, pero tiene todo lo que un principiante y la mayoría de los inversores pasivos podrían necesitar.

Qué tener en cuenta: Ally Invest ofrece servicios de gestión de patrimonio, pero necesitarás al menos $100,000 para comenzar.

Mejor aplicación de inversión automatizada para principiantes

Acorns Invest

Acorns es una aplicación de inversión para personas que saben que deberían invertir pero no tienen tiempo o no quieren ocuparse de administrarla por sí mismos. Por $3 al mes, Acorns se encargará de todo. Esto incluye la inversión automática de cambio de sobra a través de redondeos de transacciones, transferencias automatizadas, ahorro en cuentas de jubilación, beneficios bancarios y un plan de inversión completamente automatizado.

Y para ambos de sus planes de precios, Acorns Personal y Acorns Family, la plataforma invierte su dinero en una cartera diversificada de ETFs.

La gran ventaja de Acorns es que es muy fácil de usar. La gran desventaja es que hay una tarifa sin importar qué. Esto posiblemente sea mejor que las deducciones de tarifas basadas en activos que fluctúan a medida que su saldo crece. Con la tarifa mensual, pagará la misma cantidad cada año. Para cuentas adicionales y características, incluyendo cuentas de inversión para niños, deberá pagar $5 al mes.

Qué tener en cuenta: No podrás elegir inversiones individuales con Acorns.

Reseña de Acorns

Mejor aplicación de inversión para principiantes para el comercio activo

TD Ameritrade

Si eres nuevo en los mercados y planeas ingresar al comercio activo, TD Ameritrade es un buen lugar para comenzar. No cobra comisiones por operaciones de acciones o ETFs y ofrece múltiples plataformas de cuentas que se alinean con diversos estilos y objetivos de inversión.

Cuando estás comenzando, es probable que te sientas más cómodo en la aplicación principal de TD Ameritrade. A medida que tus habilidades de inversión crezcan, puedes actualizar a thinkorswim, la plataforma principal de comercio activo de TD Ameritrade. Tiene muchas características útiles para traders activos. Importante para principiantes, hay una función para chatear con un trader experto dentro de thinkorswim.

Qué tener en cuenta: Charles Schwab adquirió TD Ameritrade en 2020. Sin embargo, Schwab ha anunciado que planea mantener thinkorswim de TD Ameritrade en su línea de productos en el futuro. Las cuentas gestionadas de TD Ameritrade (Portfolios Esenciales, Portfolios Selectivos y Portfolios Personalizados) ya no están disponibles para nuevos clientes, pero los inversores interesados pueden invertir en cuentas gestionadas a través de su socio, Charles Schwab.

Reseña de TD Ameritrade

Mejor aplicación de inversión para principiantes para la inversión social

Public

Cuando eres principiante en el mercado de valores, puede resultar intimidante investigar y elegir acciones y otras inversiones por tu cuenta. Public combina características de redes sociales como Facebook y Twitter con características de corretaje tradicionales. Esto hace que sea una aplicación de inversión ideal para principiantes que están aprendiendo sobre los mercados.

No solo puedes aprender de las carteras de otros expertos siguiendo sus publicaciones en el feed público, también puedes crear chats grupales con otros usuarios y participar en eventos de inversión en vivo y conversaciones. Además, puedes invertir en más de 25 criptomonedas, incluyendo bitcoin, dogecoin y ether. Sin embargo, incurrirás en un recargo del 1% o 2% por cada transacción de criptomonedas (ten en cuenta que el comercio de criptomonedas no está disponible para residentes de Nueva York, Guam o las Islas Vírgenes de los Estados Unidos).

Con acciones fraccionarias que comienzan en $5, también puedes comprar una gran cantidad de empresas admitidas sin tener suficiente dinero para una acción completa. Public también lanzó recientemente activos alternativos en su plataforma, por lo que ahora puedes intercambiar arte, NFTs, coleccionables y más por un 2.5% por transacción.

Qué tener en cuenta: Si bien no ofrece todos los tipos populares de inversión, Public cubre acciones y ETFs de una manera que es excelente para inversores nuevos o incluso inversores experimentados que buscan mejorar su estrategia de inversión.

Mejor aplicación de inversión para principiantes sin comisiones

Robinhood

Robinhood es un pionero en el modelo de corretaje sin comisiones. Sigue siendo una opción sólida para principiantes, ya que pueden invertir en acciones, ETFs, opciones y criptomonedas sin comisiones. Los inversores habituales de acciones y ETFs podrán usar Robinhood sin costos, aunque también están disponibles cuentas premium con más características por una tarifa mensual a partir de $5.

Además, Robinhood ofrece comercio de criptomonedas sin comisiones para varios activos digitales. Entre estos se encuentran bitcoin, ether, dogecoin, litecoin y más. Robinhood también ofrece IRAs tradicionales y Roth sin comisiones de negociación, una coincidencia del 1% por cada dólar que contribuyas, carteras recomendadas y más.

Qué tener en cuenta: Robinhood tiene un historial de controversias por tiempo de inactividad y por cómo algunos usuarios han podido realizar operaciones extremadamente arriesgadas que no comprendían. Como con cualquier aplicación de inversión, es importante que los traders de Robinhood comprendan los riesgos de lo que están haciendo para que puedan invertir de acuerdo con sus objetivos y evitar pérdidas inesperadas.

Reseña de Robinhood

Mejor aplicación de inversión para niños

Stockpile

Stockpile también ofrece operaciones de acciones y ETF sin comisiones, y cuenta con algunas características únicas que complementan su estructura de tarifas sin comisiones. La plataforma también lanzó recientemente la inversión en criptomonedas. Además, Stockpile permite la inversión en acciones fraccionarias y admite la compra de acciones a través de tarjetas de regalo, lo que la hace perfecta para los inversionistas más jóvenes.

Si eres padre, abuelo, tía, tío u otro familiar que quiere ayudar a un niño en tu vida a aprender cómo funciona el mercado de valores, Stockpile es perfecto para tus necesidades. Facilita la compra de acciones como regalo y realizar un seguimiento de la cuenta de un menor. También resulta divertido navegar por las acciones admitidas mientras se educa a los usuarios a través de “mini lecciones” que enseñan cómo invertir.

Qué tener en cuenta: Stockpile solo ofrece acciones, ETF y criptomonedas, por lo que deberás considerar otras plataformas si deseas invertir en otros tipos de activos adicionales.

Otras aplicaciones de inversión para principiantes que consideramos

  • Webull: Webull es una plataforma de inversión sin comisiones más nueva. Puede ser un poco más desafiante para algunos inversores principiantes, pero ofrece excelentes precios y herramientas de inversión.
  • Firstrade: Las aplicaciones de inversión web y de escritorio de Firstrade se sienten un poco más antiguas, pero su aplicación móvil es simple y fácil de navegar. Ofrece excelentes precios, incluyendo operaciones de fondos mutuos sin comisiones.
  • Stash Invest: Stash es ideal para inversores principiantes que buscan aprender cómo invertir y desarrollar la mentalidad correcta, pero las tarifas mensuales de $1 a $9 lo hacen menos atractivo.
  • Investr: Esta plataforma ofrece acciones, ETF, criptomonedas y ADR sin comisiones. También permite la negociación de acciones fraccionarias, pero no admite IRAs.
  • Uphold: Uphold es una plataforma de inversión en criptomonedas y activos múltiples que ofrece criptomonedas, stablecoins, activos ambientales y metales preciosos para operar. Pero no ofrece acciones, bonos, fondos mutuos ni ETF.
  • Wells Fargo Intuitive Investors: Un robo-advisor para ETF de bajo riesgo. Tiene una amplia gama de opciones de cuenta y herramientas educativas adecuadas para principiantes. Pero requiere un mínimo de cuenta de $500.

Por qué deberías confiar en nosotros: Cómo revisamos las mejores aplicaciones de inversión para principiantes

Para principiantes, es importante elegir una aplicación de inversión que combine bajos costos con las características que más te interesan. Ya sea que estés buscando construir una cartera pasiva de fondos, una cartera activa de acciones o cualquier otra estrategia de inversión, hay una corredora y una aplicación de inversión diseñada para satisfacer tus necesidades.

Para realizar nuestras selecciones, utilizamos la metodología de Insider para calificar las plataformas de inversión, enfocándonos en los costos y tarifas, las características de la aplicación, los tipos de cuentas disponibles, los productos de inversión disponibles y las características amigables para principiantes para administrar tu cuenta de inversión sobre la marcha.