Aquí te explicamos cómo obtener el impresionante 5.30% APY de Quontic Bank en sus certificados de depósito a 1 año

Aprende cómo obtener el 5.30% APY de Quontic Bank en certificados de depósito a 1 año

Las tasas de CD del Banco Quontic están al 5.30% APY en un CD de 1 año

Fundado en 2009, el Banco Quontic opera actualmente como un banco digital sin ubicaciones físicas. Ofrece una variedad de diferentes CD y cuentas de ahorro, todas ellas aseguradas por la FDIC, además de opciones de préstamos para compras importantes en la vida. También se considera una Institución Financiera de Desarrollo Comunitario (CDFI, por sus siglas en inglés), lo que significa que proporciona servicios financieros a comunidades de bajos ingresos.

Quontic tiene actualmente algunas de las tasas de CD más altas disponibles, especialmente en sus certificados de 1 año. Y no, no estás soñando, su tasa es un impresionante 5.3% APY. Para comparación, eso es casi tres veces la tasa nacional (1.72%) en un CD de 12 meses, según cifras de la FDIC.

Cifras clave

  • Depósito mínimo: $500
  • Duración del plazo: CD de 1 año
  • APY: 5.3%
  • Frecuencia de capitalización: Los intereses se capitalizan diariamente y se acreditan a tu cuenta mensualmente
  • Penalización por retiro anticipado: El valor de un año de intereses

Para invertir tus ahorros en un CD de Quontic, deberás abrir una cuenta con el banco y depositar al menos $500, lo cual puedes hacer en línea. Cuando estés listo para invertir, simplemente ten a mano tu dirección, número de teléfono, SSN y dirección de correo electrónico para agilizar la solicitud. Luego, puedes financiar tu CD transfiriendo fondos a Quontic desde tu cuenta bancaria regular.

Una palabra de precaución: Para obtener esta increíble tasa, hay una sustancial penalización por retiro anticipado que te costará un año completo de intereses. Así que asegúrate de invertir solo dinero que no necesitarás en el próximo año.

Por ejemplo, supongamos que aprovechas este CD de 1 año del Banco Quontic e inviertes $10,000. Con un APY del 5.3%, ganarás $530 en intereses después de un año. Pero si retiras dinero de tu CD seis meses antes del término de 1 año, tendrás que devolver aproximadamente $530 en total: los intereses que ya has acumulado (aproximadamente $260) más casi $270 por la penalización. Este CD es una oferta atractiva, pero la penalización podría afectarte.

¿Cómo sé si un CD de 1 año de Quontic es adecuado para mí?

Este CD de 1 año de Quontic definitivamente tiene sus beneficios: un APY superior al 5% y seguro de la FDIC, lo cual es importante en un año en el que la industria bancaria ha tenido tiempos difíciles.

Cuando inviertes en un CD tradicional, obtienes la seguridad de una tasa fija por un tiempo fijo, lo cual puede beneficiar una amplia variedad de metas de ahorro. Por ejemplo, si estás ahorrando para el pago inicial de una vivienda, podrías poner tu dinero en un CD de 1 año y ganar algo de dinero extra para destinarlo a los costos de cierre.

Sin embargo, un CD puede no ser la mejor opción si necesitas que tus ahorros sean fácilmente accesibles. En este caso, una cuenta de ahorros de alto rendimiento puede ser una mejor opción, ya que puedes obtener un APY más alto que con una cuenta de ahorros tradicional. Además, no serás penalizado por necesitar acceso de emergencia a tu dinero.

La conclusión

A medida que la inflación disminuye lentamente y las tasas de interés aumentan, es un buen momento para ser ahorrador. Así que si estás tratando de decidir si poner tu dinero en un CD ahora o esperar, el CD de 1 año de Quontic presenta un argumento sólido a favor de “ahora”.