Revisión de American Family Auto Insurance 2023

American Family Auto Insurance 2023 Review

Nuestros expertos responden a las preguntas de los lectores sobre seguros y escriben reseñas imparciales de productos (así es como evaluamos los productos de seguros). En algunos casos, recibimos una comisión de nuestros socios; sin embargo, nuestras opiniones son propias.

Si vives en uno de los 19 estados donde ofrece cobertura, American Family Auto Insurance podría ser una buena opción gracias a su servicio al cliente altamente calificado y una variedad de descuentos disponibles. Sin embargo, sus tarifas no son necesariamente las más baratas.

American Family Auto Insurance tiene una reputación de excelente servicio al cliente. La compañía se encuentra consistentemente en los primeros lugares de satisfacción al cliente en el Estudio de Seguros de Automóviles de J.D. Power en Estados Unidos, y tiene muchas menos quejas que otras aseguradoras de su tamaño.

American Family Auto Insurance tiene una calificación A de AM Best, que evalúa la estabilidad financiera de las compañías. También tiene muchos programas de descuentos, incluyendo dos aplicaciones que monitorean tus hábitos de conducción, una para conductores menores de 25 años y otra para el resto de nosotros. Quizás debido a todos esos descuentos disponibles, American Family Auto Insurance tiene tarifas decentes y tiende a ser más asequible que otras compañías de seguros. Sin embargo, en algunos estados sus tarifas son mucho más altas y solo está disponible en menos de la mitad de los estados en Estados Unidos.

Tipos de planes de seguro de automóvil de American Family

American Family ofrece todos los componentes clave de una póliza de seguro de automóvil de cobertura completa. El sitio web de la compañía facilita verificar los requisitos de cobertura en tu estado y construir una póliza adecuada para ti. Las coberturas disponibles de American Family son:

  • Colisión: Cubre los daños a tu vehículo si choca con otro vehículo u objeto.
  • Comprehensive: Cubre otras pérdidas, incluyendo robo, vandalismo, daños relacionados con el clima y colisiones con animales.
  • Responsabilidad por lesiones corporales: Cubre las facturas médicas y la pérdida de ingresos por lesiones a otras personas debido a un accidente que sea tu culpa.
  • Gastos médicos: Cubre la atención médica para ti y tus pasajeros.
  • Protección de lesiones personales: Cubre los gastos médicos, la pérdida de trabajo y los gastos de cuidado infantil para ti y tus pasajeros.
  • Responsabilidad por daños a la propiedad: Cubre los daños a la propiedad de otra persona, incluyendo su automóvil, si eres responsable.
  • Cobertura de conductor sin seguro: Cubre tus costos si eres golpeado por un conductor que no tiene seguro o no tiene suficiente cobertura.
  • Cobertura para servicios de transporte compartido: Te protege cuando conduces para Uber, Lyft u otros servicios similares.

Nos gusta que si tu automóvil resulta dañado en un accidente, el Programa Dreams Restored de American Family elimina la incertidumbre al encontrar un taller de reparación. El programa selecciona una lista de talleres de reparación más confiables y amigables con los clientes con los que la aseguradora tiene relaciones, y es posible que puedas ingresar más rápido en estos establecimientos.

Opciones de cobertura adicional

Además de las coberturas básicas mencionadas anteriormente, American Family ofrece estas opciones de cobertura adicional:

  • Reembolso de alquiler: Cubre el costo de un automóvil de alquiler o transporte alternativo, como viajes compartidos, taxis o transporte público, mientras tu automóvil está en el taller debido a un accidente cubierto.
  • Accidental death and dismemberment: Cubre los gastos si alguien muere en un accidente automovilístico, independientemente de quién tenga la culpa del accidente.
  • Servicio de asistencia en carretera de emergencia: El plan de asistencia en carretera de American Family cubre el arranque de batería, reparaciones menores en la carretera y remolque si lo necesitas.
  • Cobertura de brecha: Cubre la diferencia entre el valor evaluado de tu automóvil y lo que debes si tu automóvil está totalizado.

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil de American Family?

Descubrimos que las pólizas de cobertura completa con American Family cuestan más que el costo promedio nacional de seguro de automóvil ($89 al mes) para conductores con un historial limpio. Sin embargo, dada la buena reputación de American Family en servicio al cliente, es posible que consideres que el valor vale la pena el precio incrementado. Aquí hay algunas cotizaciones que encontramos:

  • Un hombre de 48 años en Arizona pagará entre $190 y $242 al mes, dependiendo de la cobertura.
  • Una mujer de 25 años en Ohio pagará entre $157 y $171 al mes, dependiendo de la cobertura.
  • Un hombre de 30 años en Kansas pagará entre $174 y $196 al mes, dependiendo de la cobertura.

Descuentos en el seguro de auto de American Family

American Family ofrece 18 descuentos en el seguro de auto, incluyendo cinco descuentos para ayudar a los conductores jóvenes a ahorrar. Estos son:

  • Múltiples vehículos, para asegurar más de un vehículo.
  • Lealtad, que te permite ahorrar más dependiendo de cuánto tiempo has sido cliente.
  • Pronto pago, un descuento por obtener una cotización de American Family al menos siete días antes de que termine tu póliza de seguro de auto actual.
  • Multi-producto, un descuento que puede ahorrarte hasta un 29% en el seguro de auto cuando lo combinas con el seguro de hogar.
  • Ahorros al cambiar, un descuento por cambiarte de ciertos competidores.
  • Equipo de seguridad para auto, por tener equipo de seguridad como bolsas de aire.
  • Conductor defensivo, disponible para personas de 55 años en adelante que toman un curso de conducción defensiva.
  • Buena conducción, disponible para conductores sin accidentes ni multas.
  • Bajo kilometraje, disponible para conductores que recorren menos de 7,500 millas al año.
  • Programa de conducción segura Paga-Cómo-Conduces, que ofrece un 10% de descuento al inscribirte y hasta un 20% de descuento al utilizar una aplicación llamada KnowYourDrive para rastrear tus hábitos de conducción.
  • Conductor adolescente seguro, un programa similar disponible para adolescentes que utilizan la aplicación Teen Safe Driver.
  • Ausente en la escuela, disponible para estudiantes universitarios menores de 25 años que viven en la escuela y dejan su automóvil estacionado en casa, al menos a 100 millas de distancia.
  • Voluntario joven, disponible para personas menores de 25 años que completan 40 horas de servicio a una organización sin fines de lucro en un año determinado.
  • Buen estudiante, disponible para estudiantes menores de 25 años que mantienen un promedio de calificaciones de B o superior.
  • Generacional, disponible para jóvenes cuyos padres también tienen pólizas con American Family.

Cómo presentar un reclamo con el seguro de auto de American Family

Puedes presentar un reclamo de seguro de auto de American Family en línea, con la aplicación MyAmFam, o llamando al 1-800-692-6326. Antes de presentar un reclamo, asegúrate de tener esta información a mano:

  • La fecha y hora del incidente
  • Fotos del daño
  • Una descripción del incidente
  • Información de contacto e información del seguro de cualquier otra persona involucrada

Preguntas frecuentes sobre el seguro de auto de American Family

Por qué confiar en nosotros: Lo que consideramos en nuestra revisión del seguro de auto de American Family

Esta revisión se basa en información del sitio web del seguro de auto de American Family. También revisamos opiniones de terceros sobre el seguro de auto de American Family, incluyendo las de J.D. Power, AM Best y el Índice de Quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).

Analizamos la estabilidad financiera de la compañía, su clasificación en comparación con otras aseguradoras y los informes de satisfacción general del cliente, así como los productos y servicios que American Family Auto Insurance ofrece. Evaluamos a cada compañía de seguros en una escala del 0 al 5 en varias categorías. Consulta nuestra metodología completa de calificación de seguros para más detalles.

Cómo se compara el seguro de auto de American Family

American Family vs. Farmers Insurance

Farmers Insurance es la séptima compañía de seguros más grande del país y está disponible en la mayoría de los estados. American Family Auto Insurance es el décimo proveedor más grande y solo está disponible en 19 estados. Para muchos conductores, Farmers será más económico que American Family Auto, con tarifas promedio de $53 al mes para un conductor sin historial de accidentes.

Ambas compañías ofrecen opciones de cobertura amplias, incluyendo cobertura para servicios de transporte. Esto es excelente si estás ganándote la vida recogiendo pasajeros con Uber, Lyft u otro servicio similar. American Family ofrece seguro de brecha, pero Farmers no lo ofrece. Sin embargo, Farmers ofrece coberturas adicionales que garantizan piezas del fabricante, lo cual algunos conductores pueden considerar importante. Aunque ambas compañías ofrecen descuentos para buenos estudiantes, parece que American Family tiene más descuentos disponibles para conductores jóvenes.

Reseña de Farmers Insurance

American Family vs. Progressive Insurance

Progressive es la compañía de seguros de auto más grande del país, atendiendo a la mayoría de los estados. American Family es una compañía mucho más pequeña y solo atiende a 19 estados. Ambas tienen sus beneficios: Progressive es nuestra elección como el mejor seguro de auto para conductores de alto riesgo, por lo que es una buena opción si has tenido un accidente reciente. American Family ofrece muchos descuentos para conductores jóvenes, por lo que es una excelente opción para esa población.

Ambas compañías ofrecen muchos descuentos, incluyendo aplicaciones que rastrean tu estilo de conducción y te cobran en consecuencia. Los clientes de Progressive pueden usar la aplicación Snapshot para rastrear sus comportamientos de conducción. Esa información reducirá tus tarifas si conduces bien, pero también puede resultar en tarifas más altas si eres imprudente. El programa KnowYourDrive de American Family te otorgará descuentos, pero no aumentará tus tarifas.

Reseña del Seguro de Auto de Progressive

American Family vs. Nationwide Auto Insurance

American Family Auto Insurance y Nationwide ofrecen opciones de cobertura similares para muchos conductores. Sin embargo, Nationwide puede ser más amplio, dependiendo de tu estado. Descubrimos que Nationwide cuesta un promedio de $106 al mes para un conductor sin accidentes, mientras que American Family cuesta menos de $100 al mes para conductores en muchos estados. Eso, junto con el excelente servicio al cliente de American Family, puede hacer que American Family sea más atractivo. 

Ambas compañías ofrecen la posibilidad de reducir tu prima utilizando una aplicación para rastrear tus hábitos de conducción. Sin embargo, American Family ofrece más descuentos en general, incluido el descuento generacional. Nationwide no cubrirá a los conductores de transporte compartido mientras estén trabajando, pero American Family sí lo hará, siempre y cuando agregues la cobertura de transporte compartido a tu póliza. 

Reseña del Seguro de Auto de Nationwide